Применение стратегий AML/KYC в казино Pin Up для безопасности игроков

Принципы противодействия легализации преступных доходов

Что такое легализация преступных доходов?

Легализация преступных доходов (ЛПД) представляет собой процедуру оборота средств, добытых неправомерными методами, в частности из незаконного оборота наркотических веществ, террористических актов и других нелегальных операций. Злоумышленники стремятся «промыть» средства, скрывая происхождение и преобразовывая или перемещая активы в места с минимальным риском обнаружения.

Как борются с этим?

Меры противодействия легализации преступных доходов (МПЛПД) включают в себя комплекс правовых актов, направленных на обязательный контроль со стороны банков и других финансовых организаций, чтобы предотвратить, выявить и сообщить о схожих с ЛПД операциях.

Для эффективности МПЛПД государству необходимо:

• квалифицировать ЛПД как преступление;
• предоставить контрольным органам и правоохранительным структурам полномочия и средства для доследования ЛПД-сделок;
• обязать финансовые учреждения проводить верификацию клиентов, осуществлять контроль на базе оценки рисков, вести документацию и отчитываться о сомнительных операциях;
• гарантировать обмен данными с международными партнерами, исходя из потребностей.

Нормативная база

Персонал, задействованный в сфере онлайн-гемблинга, должен фиксировать:

• известную им информацию;
• возникающие у них подозрения;
• а также, когда у них есть обоснованные предположения относительно того, что кто-то участвует в ЛПД, финансировании террора или расходует средства, добытые незаконно.

Все это формирует уверенное знание или обоснованные подозрения. Важно обеспечивать прозрачность, показывая, что оценка рисков проводилась до начала работы с клиентами и что наши действия соответствуют степени риска.

Поставщик услуг должен доказать, что масштаб мониторинга соответствует степени риска, а все документы сохранены с учетом профиля риска. В настоящем обзоре мы подчеркнули дополнительные методы оценки рисков, а также обосновали потребность в раскрытии происхождения средств в высокорисковых случаях, которые могут свидетельствовать о ЛПД.

Политика противодействия отмыванию денег (БОД)

Подходы к политике БОД:

• Создаем эффективные системы контроля, учитывая правовую среду и бизнес-специфику.
• Ежегодный анализ рисков в контексте БОД и адаптация стратегий в ответ на них.
• Наш коллектив, включая топ-менеджмент, полностью отдаёт себе отчет в значимости этой работы.
• Постоянный пересмотр и оптимизация контрольных механизмов.
• Ведение документации о транзакциях в соответствии с требованиями правопорядка.
• Систематическое обучение нашей команды.
• Обеспечение ресурсами специалиста, ответственного за БОД, для независимой работы.

Контроль рисков

В соответствии с британским законодательством 2007 года (Money Laundering Regulations 2007), у нас разработана система оценки и управления рисками. Наш рисковый подход включает:

• Определение рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Проработка и реализация стратегий по минимизации выявленных рисков.
• Постоянное совершенствование контрольных мер.
• Анализ проведенных действий.

Мы целенаправленно работаем там, где это наиболее актуально и эффективно. Наш топ-менеджмент и весь штат придерживаются этого метода. Мы также анализируем уровень угрозы отмывания денег для нашего бизнеса и возможные последствия.

Сомнительные действия

Сомнительные действия включают в себя необычные транзакции и профили игроков. Чтобы отследить таких пользователей, наша команда использует следующие критерии и проводит проверку:

1. Документ, удостоверяющий личность.
2. Платежное уведомление.
3. Банковский отчет.
4. Любой другой метод верификации.

Комплексная проверка базируется на профиле игрока ПинАп и представляемом им риске. Мы проводим мониторинг, если обнаружим вышеупомянутые факторы. Это может включать в себя проверку места работы клиента, стоимости его жилья и соотношение между стоимостью жилья и его расходами.

Отчеты о сомнительных действиях

Ключевым моментом является создание отчетов о сомнительных действиях (ОСД). Продавец убежден, что сотрудники докладывают обо всех подозрениях в действиях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Невыполнение этого может влечь за собой юридические последствия.

ОСД должен быть конфиденциален и представлен в письменной форме, обеспечивая анонимность.

Сотрудники не могут делиться информацией, связанной с противодействием отмыванию денег, или обсуждать ее с лицами, которые расследуются, и другими сторонами. Раскрытие такой информации строго запрещено.

Для нашей безопасности, записи на счете не должны иметь отметок о возможных подозрениях в отношении отмывания денег, на случай, если игрок пожелает просмотреть информацию о своем счете.

Операционная практика

Продавец осматривает игровые действия и транзакции пользователей, выявляя аномалии. Прежде чем осуществлять вывод денег, применяются следующие меры:

1. Проверка истории депозитов на наличие нехарактерных переводов. Изучается частота и объем внесенных средств, сравнивая их с обычной активностью клиента и других игроков.
2. Анализ активности клиента для подтверждения участия в играх и исключения использования нашей платформы для перемещения средств.
3. При возможности средства возвращаются через тот же платежный метод, который использовался для депозита.

Процесс вывода средств

Агент, проверяя счет перед выводом, определяет в разделе "БОД" ответы на вопросы:

1. Производил ли игрок ставки?
2. Принадлежит ли метод оплаты игроку и был ли он использован для депозита?
3. Соответствует ли активность игрока ожиданиям?

Этапы эскалации

Соблюдение правил в области БОД и передача информации о необычной активности крайне важны для компании. Это не только минимизирует риски потерь, но и обеспечивает соответствие законодательным требованиям.

Вся информация о действиях, которые могут вызвать подозрения, должна быть передана вышестоящим структурам. Игнорирование таких сигналов может повлечь за собой юридические последствия.

Бухгалтерский контроль

Обеспечиваем ведение аудиторского журнала для поддержки в финансовых проверках, осуществляемых правоохранением. Наши бухгалтерские стандарты включают:

• подробности контроля назначенным сотрудником по соответствию стандартам;
• распределение обязанностей в сфере БОД/ПФТ;
• подотчетность назначенного сотрудника руководству;
• необработанная назначенным сотрудником информация с причинами бездействия;
• данные о проверке клиентов;
• учет деловых и одиночных операций;
• обучение персонала;
• ОПА для всех заинтересованных сторон;
• коммуникации с правоохранительными органами и национальными структурами, в т.ч. связанные документы.

Юридические риски

Персонал проинформирован о последствиях нарушений:

• Законодательства по доходам от преступлений и закону "О терроризме" при утаивании сведений о подозрительных операциях.
• Работники, утаивающие информацию или не предоставляющие ее уполномоченному органу, могут подвергнуться уголовной ответственности.
• Раскрытие данных об ОПА или начале расследования также может быть нарушением.
• Преступление также совершается при манипулировании или уничтожении документов, касающихся расследования.

Познакомьтесь с клиентом (KYC)

Обзор

Принимая Условия, вы даете нам право на проведение необходимых проверок личности и контактной информации, которые могут требоваться нами или сторонними органами (в т.ч. регуляторами).

На период этих проверок возможно ограничение вывода средств с вашего аккаунта.

Любые ошибочные, вводящие в заблуждение или неполные сведения могут привести к блокировке вашего аккаунта и ограничению доступа к нашим услугам, а также другим мерам, которые мы найдем целесообразными.

При невозможности установить ваше совершеннолетие аккаунт может быть временно приостановлен. Если были проведены ставки или игровые операции вами, будучи несовершеннолетним, то:

• аккаунт будет аннулирован;
• все операции за указанный период аннулируются, а средства возвращаются;
• все заработанные выигрыши за указанный период отменяются, и вам потребуется возвратить выведенные средства.

При изменении личной информации, просьба незамедлительно уведомить нашу службу поддержки.

Задача политики

При определенных обстоятельствах Компания может запросить от пользователя подтверждение правомерности пользования Услугами:

1. При возникновении подозрений в незаконных действиях.
2. В случае сомнений в достоверности документов.
3. При нарушении пользователем условий сотрудничества.
4. Или в иных ситуациях на усмотрение Компании.

В таких случаях пользователь должен предоставить ключевую личную информацию и соответствующие документы.

Основные данные личности включают:

• ФИО;
• дата рождения;
• национальная принадлежность;
• текущий адрес проживания;
• уникальный идентификатор.

Необходимые документы:

• актуальный паспорт или идентификационный документ;
• документ, подтверждающий текущий адрес (например, квитанция за коммунальные услуги).

Дополнительная информация:

• другие формы идентификации (например, водительское удостоверение);
• фото с открытым паспортом рядом с лицом;
• изображение передней стороны банковской карты (с частично видимыми номерами).

При необходимости Компания может запросить подтверждение источников средств пользователя.

Обязанности и правила

Проведение проверки: Для клиентов Компании применяется юридическая процедура проверки идентификации.

Недопустимые счета: Анонимные и псевдонимные счета не разрешены. Такие счета, при обнаружении, проходят юридическую проверку. Если личность не установлена, счет прекращает свою работу, депозиты возвращаются или удерживаются.

Дубликаты счетов: Хотя некоторые предпочитают вести несколько счетов, Компания обязана выявлять и контролировать такие счета. Дублирующиеся счета могут быть аннулированы, выигрыши отменены и депозиты возвращены.

Высокопоставленные лица: Компания отслеживает действия людей с высоким политическим статусом. Это включает в себя действующих или бывших государственных служащих, их ближайших и партнеров. Процедуры должны учитывать уровень риска, связанный с такими лицами.

Право Компании: Компания может односторонне прекратить сотрудничество с клиентом, если он нарушает политику идентификации, не предоставляя объяснений.